Bị lừa chuyển tiền qua tài khoản có lấy lại được không? Cách lấy lại tiền bị lừa đảo trên mạng & lưu ý cần biết. Thận trọng với chiêu trò "hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa".
Hiện nay, các hình thức lừa đảo qua mạng ngày càng gia tăng với nhiều thủ đoạn tinh vi, khó nhận biết. Chỉ cần một chút sơ suất hoặc mất cảnh giác, bạn có thể bị dụ dỗ hoặc dẫn dắt để chuyển tiền cho kẻ gian mà không kịp nhận ra. Khi gặp phải tình huống này, việc có các thao tác xử lý kịp thời là yếu tố vô cùng quan trọng, bởi hành động càng sớm thì khả năng ngăn chặn và thu hồi số tiền đã chuyển càng cao.
Bài viết dưới đây, Luật Tín Minh sẽ hướng dẫn chi tiết cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa, đồng thời chỉ ra các thủ đoạn lừa đảo qua mạng phổ biến hiện nay. Hy vọng có thể giúp bạn nâng cao cảnh giác, hạn chế rủi ro và tránh rơi vào các chiêu trò lừa đảo.
Trên thực tế, việc lấy lại số tiền đã chuyển do bị lừa đảo là rất khó, bởi các giao dịch chuyển tiền trên hệ thống ngân hàng thường được xác nhận ngay sau khi chủ tài khoản hoàn tất thao tác, ngân hàng không thể tự ý hủy hoặc đảo ngược giao dịch nếu không có căn cứ pháp lý hoặc yêu cầu từ cơ quan có thẩm quyền.
Song, người bị lừa chuyển khoản vẫn có cơ hội thu hồi số tiền đã chuyển nếu:
- Sớm phát hiện vấn đề.
- Nhanh chóng liên hệ phối hợp làm việc với ngân hàng cũng như cơ quan chức năng.
Khi nhận được thông báo kịp thời và có các căn cứ hợp pháp, ngân hàng có thể hỗ trợ kiểm tra giao dịch, tạm thời phong tỏa tài khoản nhận tiền hoặc theo dõi dòng tiền để ngăn chặn việc rút hoặc chuyển tiếp số tiền sang tài khoản khác. Cụ thể:
- Trường hợp tiền vẫn còn trong tài khoản thụ hưởng: Ngân hàng có thể tiến hành các thủ tục cần thiết để hoàn trả lại cho người bị lừa sau khi hoàn tất các thủ tục theo quy định.
- Trường hợp tiền đã bị rút hoặc chuyển sang tài khoản khác:
- Ngân hàng sẽ tiến hành kiểm tra thông tin và thông báo, yêu cầu chủ tài khoản liên quan hoàn trả số tiền đã nhận.
- Nếu người nhận tiền không hợp tác, người bị lừa sẽ có căn cứ để làm đơn tố giác hành vi lừa đảo gửi đến cơ quan công an hay khởi kiện theo quy định pháp luật để lấy lại số tiền.
- Trường hợp chưa xác định được danh tính của đối tượng lừa đảo: Người bị lừa trình báo lên cơ quan công an nơi cư trú hoặc cơ quan công an gần nhất, cung cấp đầy đủ chứng từ có liên quan (thông tin giao dịch, lịch sử chuyển tiền…) để được hỗ trợ điều tra, tăng khả năng lấy lại số tiền đã bị lừa.
➨ Tóm lại:
Cần nhấn mạnh, số tiền đã chuyển khoản do bị lừa đảo thông thường rất khó thể lấy lại, đặc biệt khi đối tượng đã nhanh chóng rút hoặc tẩu tán số tiền đó. Tuy nhiên, nếu phát hiện sớm và kịp thời liên hệ với ngân hàng cũng như cơ quan chức năng để xử lý, bạn vẫn có cơ hội thu hồi một phần hoặc toàn bộ số tiền đã chuyển.
Dưới đây là cách lấy lại số tiền đã chuyển khoản khi bị lừa, bạn có thể tham khảo.
Bước 1: Ngừng mọi giao dịch và thông báo ngay cho ngân hàng
Ngay khi phát hiện mình bị lừa đảo qua chuyển khoản, bạn cần lập tức dừng mọi giao dịch liên quan đến đối tượng lừa đảo để tránh phát sinh thêm thiệt hại.
Bước 2: Thông báo thông tin ngay cho ngân hàng, yêu cầu phong tỏa giao dịch
Tiếp đến, bạn phải nhanh chóng liên hệ với ngân hàng mà bạn đã thực hiện giao dịch và cung cấp các tài liệu, thông tin có liên quan đề nghị tạm khóa tài khoản của đối tượng lừa đảo. Hình thức liên hệ có thể là thông qua số hotline hoặc đến trực tiếp phòng giao dịch/chi nhánh gần nhất.
Và để ngân hàng có cơ sở tiếp nhận, hỗ trợ xử lý vụ việc, bạn cần cung cấp đầy đủ các thông tin liên quan đến giao dịch, bao gồm:
➧ Thông tin của bạn:
- Tên chủ tài khoản và số tài khoản.
- Số căn cước công dân (CCCD) còn hiệu lực.
- Số tiền đã chuyển khoản do bị lừa đảo.
- Thời gian tiến hành giao dịch chuyển tiền.
- Biên lai hoặc ảnh chụp màn hình chuyển khoản.
➧ Thông tin của tài khoản nhận tiền (đối tượng lừa đảo):
- Số tài khoản và tên chủ tài khoản người nhận.
- Thông tin liên hệ của người nhận tiền (nếu có): số điện thoại, email, tài khoản mạng xã hội….
Bước 3: Trình báo cơ quan công an nơi cư trú hoặc cơ quan công an nơi gần nhất
Sau khi đã thông báo cho ngân hàng, bạn cần nhanh chóng trình báo vụ việc với cơ quan công an để được hỗ trợ điều tra và xử lý theo quy định pháp luật.
Theo đó, bạn có thể đến cơ quan công an nơi cư trú hoặc cơ quan công an nơi gần nhất để trình báo về sự việc. Khi trình báo, bạn nên cung cấp đầy đủ các thông tin và tài liệu liên quan để phục vụ quá trình xác minh, bao gồm:
- Bằng chứng về giao dịch: sao kê tài khoản, biên lai chuyển tiền, xác nhận giao dịch hoặc ảnh chụp màn hình chuyển khoản.
- Bằng chứng liên lạc: tin nhắn, email, lịch sử cuộc gọi hoặc nội dung trao đổi với đối tượng lừa đảo.
- Thông tin, hình ảnh liên quan: ảnh chụp màn hình các nội dung như trang web giả mạo, yêu cầu chuyển tiền, thông báo trúng thưởng hoặc các nội dung nghi ngờ lừa đảo.
- Ghi chú chi tiết về vụ việc: thời gian xảy ra sự việc, nội dung trao đổi với đối tượng và các bước bạn đã thực hiện trước đó.
- Thông tin về đối tượng lừa đảo (nếu có): tên, số điện thoại, email, số tài khoản, tài khoản mạng xã hội hoặc các thông tin liên lạc khác.
Sau khi tiếp nhận hồ sơ, cơ quan công an sẽ tiến hành xác minh, điều tra vụ việc, đồng thời phối hợp với ngân hàng và các cơ quan liên quan để truy vết dòng tiền và xác định khả năng thu hồi số tiền đã bị chiếm đoạt.
Quá trình xác minh và điều tra của cơ quan công an có thể kéo dài trong một khoảng thời gian nhất định (thường từ vài tuần hoặc vài tháng, thậm chí 04 tháng), tùy thuộc vào tính chất và mức độ phức tạp của vụ việc.
Bước 4: Theo dõi tiến trình xử lý và phối hợp với các bên liên quan
Sau khi đã thông báo cho ngân hàng và trình báo cơ quan công an, bạn cần chủ động theo dõi tiến trình xử lý vụ việc và duy trì liên lạc với ngân hàng để kịp thời cập nhật thông tin. Đồng thời, khi cơ quan công an yêu cầu làm việc hoặc cần bổ sung tài liệu, bạn nên phối hợp cung cấp đầy đủ thông tin để hỗ trợ quá trình điều tra.
Ghi chú:
Ngoài việc trình báo tại cơ quan công an địa phương, bạn còn có thể phản ánh, tố giác hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản đến Cục Cảnh sát hình sự - Bộ Công an qua số điện thoại đường dây nóng 0692.345.860.
➣ Xem thêm:
—
Trong một số trường hợp liên quan đến lừa đảo qua mạng hoặc các vấn đề pháp lý phát sinh trong quá trình giải quyết vụ việc, việc tham khảo ý kiến luật sư có thể giúp người bị hại hiểu rõ quyền và lợi ích hợp pháp của mình, đồng thời được hướng dẫn các phương án xử lý phù hợp theo quy định pháp luật. Dưới đây là một số dịch vụ luật sư do Luật Tín Minh cung cấp, bạn có thể tham khảo:
Liên hệ Luật Tín Minh theo số hotline bên dưới để được hỗ trợ tư vấn chi tiết và nhanh chóng về dịch vụ mà bạn quan tâm.
GỌI NGAY
Khi tìm cách lấy lại tiền bị lừa đảo qua mạng, bạn cần lưu ý một số vấn đề quan trọng dưới đây để tăng khả năng thu hồi lại số tiền đã chuyển khoản và hạn chế những rủi ro có thể phát sinh. Cụ thể:
1. Thông báo cho ngân hàng và cơ quan chức năng càng sớm càng tốt
Ngay khi phát hiện bị lừa đảo, bạn cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng và trình báo cơ quan công an. Việc xử lý kịp thời có thể giúp ngân hàng tra soát giao dịch và ngăn chặn việc rút hoặc chuyển tiếp số tiền đã nhận.
2. Không tiếp tục chuyển tiền theo yêu cầu của đối tượng lừa đảo
Trong nhiều trường hợp, sau khi đã nhận được tiền, đối tượng lừa đảo có thể tiếp tục yêu cầu nạn nhân chuyển thêm tiền với các lý do như “hoàn tất thủ tục”, “nhận lại tiền”, “nộp phí xử lý”… Vì vậy, bạn cần hết sức cảnh giác và tuyệt đối không thực hiện thêm bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào theo yêu cầu của đối tượng.
3. Lưu giữ đầy đủ chứng cứ liên quan đến giao dịch chuyển tiền
Bạn nên lưu giữ toàn bộ các thông tin và tài liệu liên quan đến giao dịch như: biên lai chuyển tiền, lịch sử giao dịch, tin nhắn, email, nội dung cuộc gọi... Đây là những căn cứ quan trọng giúp ngân hàng và cơ quan chức năng tiến hành xác minh, điều tra và hỗ trợ xử lý vụ việc.
4. Cảnh giác với các dịch vụ “lấy lại tiền bị lừa đảo”, “hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa” trên mạng
Lợi dụng tâm lý muốn nhanh chóng lấy lại số tiền đã mất của người bị hại, nhiều cá nhân/tổ chức trên mạng quảng cáo dịch vụ “hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa đảo” với cam kết giúp nạn nhân thu hồi tiền trong thời gian ngắn.
Song, đây thực chất là chiêu thức nhằm lợi dụng, chiếm đoạt tiền của người bị hại. Do đó, bạn cần hết sức thận trọng trước những lời mời chào như vậy và chỉ nên làm việc trực tiếp với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng có thẩm quyền.
Hiện nay, các hình thức lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi và đa dạng, nhắm vào nhiều đối tượng người dùng khác nhau. Các đối tượng lừa đảo thường lợi dụng sự thiếu cảnh giác hoặc tâm lý muốn giải quyết nhanh vấn đề mà nạn nhân đang gặp phải để chiếm đoạt tài sản.
Dưới đây là một số thủ đoạn lừa đảo qua mạng phổ biến mà bạn cần đặc biệt cảnh giác:
1. Lừa đảo qua mạng xã hội
Lừa đảo qua mạng xã hội là một trong những hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay. Các đối tượng thường lợi dụng các nền tảng như Facebook, Zalo, TikTok, Instagram… để tiếp cận và lừa đảo người dùng. Một số chiêu trò thường gặp có thể kể đến gồm:
➧ Giả danh người quen
Đối tượng tạo mới hoặc chiếm quyền kiểm soát (hack) tài khoản mạng xã hội để giả mạo người thân, bạn bè. Sau đó, chúng nhắn tin hoặc gọi video (thậm chí sử dụng công nghệ AI để giả giọng nói, hình ảnh) nhằm tạo lòng tin và đưa ra các lý do khẩn cấp để vay tiền, nhờ chuyển tiền hoặc yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân.
➧ Gửi tin nhắn kèm đường link giả mạo
Đối tượng lừa đảo gửi tin nhắn chứa các đường link dẫn đến website giả mạo để dụ dỗ người dùng đăng nhập, lấy thông tin cá nhân. Khi người dùng cung cấp thông tin, các dữ liệu này sẽ bị đánh cắp và có thể bị lợi dụng để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.
➧ Thông báo khuyến mãi hoặc trúng thưởng giả
Đối tượng quảng cáo các chương trình trúng thưởng, nhận quà có giá trị lớn để dụ dỗ người dùng cung cấp thông tin cá nhân hoặc chuyển phí nhận quà.
➧ Quảng cáo bán hàng, dịch vụ không có thật
Kẻ lừa đảo đăng bán sản phẩm hoặc dịch vụ với giá hấp dẫn, yêu cầu chuyển tiền đặt cọc rồi cắt liên lạc.
➧ Kết bạn, xây dựng mối quan hệ tình cảm
Đối tượng tạo hồ sơ cá nhân giả trên mạng xã hội để làm quen, xây dựng mối quan hệ và tạo lòng tin với nạn nhân. Sau một thời gian, chúng đưa ra nhiều lý do khác nhau như khó khăn tài chính, tai nạn, bệnh tật… để yêu cầu nạn nhân chuyển tiền hỗ trợ.
2. Lừa đảo thông qua các ứng dụng hoặc website giả mạo
Các đối tượng có thể lập các trang web hoặc ứng dụng giả mạo để đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tài sản của người dùng.
Ví dụ:
- Lập website giả mạo cơ quan, tổ chức: Giả mạo các trang thông tin của cơ quan nhà nước, ngân hàng, cơ quan thuế, bảo hiểm xã hội hoặc trang bán vé… nhằm thu thập thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng.
- Lừa đảo qua các trang cá cược, cờ bạc trực tuyến: Dụ dỗ người chơi nạp tiền, sau đó yêu cầu nạp thêm tiền với nhiều lý do khác nhau hoặc không cho rút tiền.
3. Lừa đảo qua cuộc gọi điện thoại
Đây cũng là hình thức lừa đảo khá phổ biến, trong đó đối tượng sử dụng các cuộc gọi để tiếp cận nạn nhân và tạo áp lực tâm lý nhằm chiếm đoạt tiền.
Một số thủ đoạn thường gặp gồm:
➧ Giả danh cơ quan chức năng hoặc ngân hàng
Đối tượng lừa đảo tự xưng là công an, nhân viên ngân hàng hoặc cán bộ của cơ quan nhà nước và thông báo rằng nạn nhân đang liên quan đến một vấn đề pháp lý hoặc tài chính cụ thể cần giải quyết gấp. Theo đó, chúng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP hoặc chuyển tiền với các lý do như xác minh tài khoản, xử lý vụ việc…
➧ Giả mạo tổ chức từ thiện
Đối tượng lừa đảo giả danh các tổ chức từ thiện hoặc cá nhân làm công tác thiện nguyện để kêu gọi quyên góp cho các trường hợp khó khăn, khẩn cấp hoặc các chương trình nhân đạo. Thông qua đó, chúng tạo lòng tin và thuyết phục nạn nhân chuyển tiền.
➧ Thông báo trúng thưởng giả
Kẻ lừa đảo thông báo nạn nhân đã trúng thưởng một giải thưởng có giá trị lớn, sau đó yêu cầu nạn nhân nộp các khoản phí như phí nhận thưởng, phí xử lý hồ sơ hoặc thuế để được nhận giải.
➧ Giả mạo người thân hoặc người quen
Đối tượng lừa đảo giả danh người thân, bạn bè hoặc các cá nhân như giáo viên, nhân viên y tế để thông báo với người thân của nạn nhân rằng họ đang gặp sự cố khẩn cấp (tai nạn, nhập viện cấp cứu…). Lợi dụng tâm lý lo lắng của nạn nhân, chúng yêu cầu chuyển tiền gấp để xử lý sự việc hoặc đóng viện phí.
4. Lừa đảo qua tin nhắn SMS và email
Các đối tượng lừa đảo cũng thường sử dụng tin nhắn SMS hoặc email để tiếp cận nạn nhân, trong đó phổ biến nhất là:
➧ Tin nhắn mạo danh ngân hàng hoặc tổng đài
Kẻ lừa đảo gửi tin nhắn SMS chứa đường link giả mạo yêu cầu xác minh tài khoản, cập nhật thông tin hoặc nhận quà. Khi nạn nhân truy cập và nhập thông tin, kẻ gian sẽ đánh cắp dữ liệu đăng nhập và chiếm đoạt tiền trong tài khoản.
➧ Email lừa đảo
Đối tượng lừa đảo gửi email giả mạo với nội dung khẩn cấp như tài khoản bị khóa, cần xác minh thông tin hoặc thông báo trúng thưởng nhằm dụ dỗ người nhận cung cấp thông tin cá nhân hoặc mật khẩu tài khoản.
5. Lừa đảo bằng chiêu trò “hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa đảo”
Như Luật Tín Minh đã đề cập ở trên, ngoài các hình thức lừa đảo phổ biến nêu trên, hiện nay còn xuất hiện một chiêu trò khác nhằm tiếp tục lợi dụng những người vừa bị lừa hoặc đang tìm cách lấy lại số tiền đã bị lừa.
Cụ thể, sau khi nạn nhân bị lừa chuyển tiền, một số đối tượng sẽ tiếp tục tiếp cận và giới thiệu các dịch vụ “hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa đảo”.
Các đối tượng này thường giả danh luật sư, chuyên gia công nghệ, nhân viên ngân hàng hoặc thậm chí mạo danh cơ quan chức năng để tạo lòng tin. Chúng đưa ra những cam kết như có thể truy vết dòng tiền hoặc giúp thu hồi tiền trong thời gian ngắn.
Tuy nhiên, sau khi yêu cầu nạn nhân chuyển các khoản phí như phí xử lý hồ sơ, phí điều tra hoặc phí dịch vụ, các đối tượng này sẽ tiếp tục chiếm đoạt tiền và nhanh chóng cắt đứt liên lạc.
V. Các câu hỏi thường gặp về việc lấy lại tiền khi bị lừa đảo qua mạng
1. Tiền bị lừa đảo qua mạng có lấy lại được không?
Trên thực tế, số tiền đã chuyển khoản do bị lừa đảo rất khó để lấy lại, đặc biệt khi đối tượng đã nhanh chóng rút hoặc tẩu tán số tiền này. Tuy nhiên, nếu phát hiện sớm và kịp thời liên hệ với ngân hàng cũng như cơ quan chức năng để xử lý, người bị hại vẫn có cơ hội thu hồi một phần hoặc toàn bộ số tiền đã chuyển khi bị lừa.
➣ Xem chi tiết: Bị lừa chuyển tiền qua tài khoản có lấy lại được không?
2. Cách lấy lại tiền đã chuyển khoản khi bị lừa được thực hiện như thế nào?
Để lấy lại tiền bị lừa đảo qua mạng, ngay khi bị lừa, bạn cần nhanh chóng tiến hành các bước sau:
- Bước 1: Ngừng mọi giao dịch với đối tượng lừa đảo.
- Bước 2: Liên hệ ngay với ngân hàng, cung cấp thông tin và yêu cầu phong tỏa giao dịch.
- Bước 3: Trình báo cơ quan công an nơi cư trú hoặc cơ quan công an nơi gần nhất.
- Bước 4: Theo dõi tiến trình xử lý và phối hợp với các bên liên quan
➣ Xem chi tiết: Cách lấy lại tiền bị lừa đảo qua mạng.
3. Khi phát hiện bị lừa tiền qua mạng thì báo ai để được hỗ trợ xử lý?
Khi phát hiện bị lừa tiền qua mạng, bạn cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng nơi mình mở tài khoản để thông báo và yêu cầu hỗ trợ tra soát giao dịch, phong tỏa giao dịch. Đồng thời, bạn cũng nên trình báo vụ việc với cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ điều tra, xử lý theo quy định.
4. Bị lừa tiền qua mạng báo công an có lấy lại được không?
Khi tiếp nhận tin báo, cơ quan công an sẽ tiến hành xác minh, điều tra và phối hợp với ngân hàng để truy vết dòng tiền. Trong một số trường hợp, nếu số tiền chưa bị rút hoặc tẩu tán, cơ quan chức năng có thể hỗ trợ thu hồi một phần hoặc toàn bộ số tiền đã bị chiếm đoạt. Tuy nhiên, khả năng thu hồi còn phụ thuộc vào thời điểm phát hiện và mức độ phức tạp của vụ việc.
5. Cần lưu ý những gì khi tìm cách lấy lại tiền bị lừa đảo?
Khi tìm cách lấy lại số tiền đã chuyển khoản do bị lừa đảo, bạn cần lưu ý một số vấn đề quan trọng sau đây:
- Phải thông báo cho ngân hàng và cơ quan chức năng càng sớm càng tốt.
- Không tiếp tục chuyển tiền theo yêu cầu của đối tượng lừa đảo.
- Lưu giữ đầy đủ chứng cứ liên quan đến giao dịch chuyển tiền.
- Cảnh giác với các dịch vụ “lấy lại tiền bị lừa đảo” trên mạng.
➣ Xem chi tiết: Lưu ý khi tìm cách lấy lại tiền khi bị lừa đảo chuyển khoản.
6. Các thủ đoạn lừa đảo qua mạng phổ biến hiện nay là gì?
Các thủ đoạn lừa đảo qua mạng phổ biến hiện nay mà mọi người cần đặc biệt cảnh giác gồm:
- Lừa đảo qua mạng xã hội như Facebook, Zalo, Instagram…
- Lừa đảo thông qua các ứng dụng hoặc website giả mạo.
- Lừa đảo qua các cuộc gọi điện thoại.
- Lừa đảo qua tin nhắn SMS và email.
- Lừa đảo bằng chiêu trò “hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa đảo”.
➣ Xem chi tiết: Cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo qua mạng.
—
Mọi nhu cầu tư vấn pháp luật, vui lòng để lại câu hỏi, thông tin ở phần bình luận bên dưới hoặc liên hệ Luật Tín Minh theo hotline 0983.081.379 (Miền Bắc), 0933.301.123 (Miền Trung) hoặc 090.884.2012 (Miền Nam) để được hỗ trợ nhanh chóng.